2024年3月8日、個人投資家に新たな機会がもたらされました。

この日、内閣府令「金融商品取引業等に関する内閣府令」が一部改正され、クレジットカードを利用した投資信託の積立購入の上限額が月5万円から月10万円に引き上げられました。

この新しい動きによって、SBI証券や楽天証券を含む主要なネット証券会社は、クレジットカードによる投信積立サービスの上限額を迅速に月10万円へと調整すると発表しました。

これは2024年に導入された新NISA制度のつみたて投資枠の年間投資上限額が120万円（月額10万円）まで引き上げられたこととも合致しており、より柔軟かつ積極的な資産形成を可能にします。

積立NISAは、簡単に言うと「お金を投資して得た利益に税金がかからないお得な制度」です。

この制度を利用することで、私たち個人投資家は、毎年ある一定額（この金額は政府によって定められています）まで投資をして、その利益にかかる税金を支払う必要がなくなります。

つまり、普通に投資をして利益が出た場合には税金を支払う必要がありますが、積立NISAを利用するとその利益が非課税になるわけです。

この制度のいいところは、中長期的に資産を増やしたい人にピッタリだということ。

通常、投資というと「リスクが高い」「難しそう」と敬遠しがちですが、積立NISAなら、毎月コツコツと少額から始められるので、投資初心者でも安心してスタートできます。

さらに、税金がかからない分、利益をそのまま再投資に回すことができるので、資産形成をより効率的に進めることができるんですよ。

でも注意が必要なのは、

✅この制度には年間で投資できる金額に上限がある
✅投資できる商品が政府によって指定されている

ということ。

つまり、いくらでも、どんな投資商品にでも使えるわけではないので、自分の投資したい商品が積立NISAの対象になっているかを事前に確認する必要があります。

積立NISAを上手に活用することで、少しずつでも確実に資産を増やしていくことが可能です。

投資はリスクが伴いますが、積立NISAはそのリスクを軽減しながら資産形成を目指せる、特に投資初心者の方にとっては魅力的な制度なのです。

クレジットカードを利用した投資信託の積立購入の上限額が、月額10万円まで上がったって聞いても、「だからどうしたの？」って思うかもしれませんよね。

実は、これ、すごく大事な変更なのです。

なぜかというと、これまでよりもっとたくさんのお金を、税金の心配をせずに投資できるようになったからです。

特に、将来のためにじっくりお金を増やしていきたい人にとっては、これ以上ない大きなチャンスです。
 
 

クレジットカードでの積立は便利ですが、デメリットもあります。
クレジットカードで積立投資をするときのメリットとデメリットは、以下の通りです。

以上の点に注意し、クレジットカードでの投資信託積立を上手に使えば、時間をかけてしっかりとお金を増やしていくのに役立つでしょう。

しかし、ここで大切なのは、投資は生活費の中の余裕資金を用いるべきだということ。

月に10万円投資できるということは、投資に使えるお金がそのくらい余っていることが前提です。
生活に必要な費用を確保した上で、さらに余裕があるお金を投資に回すようにしましょう。

毎月の生活費や緊急時の備えを最優先に考え、その上で投資できる金額を決めることが重要です。

投資はリスクを伴いますから、生活に必要な資金を投資に使ってしまうと、思わぬ困難に直面する可能性があります。
賢く投資を進めるには、まず安定した生活基盤を築くことが大切です。

クレジットカードを使った投資信託の積立では、この点が特に重要になってきます。

便利で手軽に始められる反面、使い過ぎによって生活費を圧迫しないよう、自己管理が必須です。
クレジットカードの明細を定期的にチェックし、投資のために使った金額が予算内に収まっているかどうかを確認しましょう。

また、クレジットカードの支払いが投資利益で賄えるとは限らないため、リスクを考慮して慎重に計画を立てることが求められます。

積立NISAのような制度をフル活用して、資産を効果的に増やしていくことは素晴らしいことですが、そのためには計画性と自己管理が不可欠です。

投資を始める前に、自分の生活状況をしっかりと把握し、無理のない範囲で投資計画を立てることが成功への鍵となります。

この制度を上手に活かして、投資を賢く進めるコツをご紹介します。

1.しっかりした計画を作る
✅何を目指すか決める
まず、自分が投資で何を達成したいのかをはっきりさせ、それに合った計画を作りましょう。

2.リスクを管理する
✅お金の使いすぎに注意
もっと投資して大きく儲けたい気持ちは自然なことですが、それでリスクが高まることも。自分がどれだけのリスクなら大丈夫か考えて、その範囲内で投資しましょう。

3.投資を分散させる
✅全部を一つにかけない
投資は全部を一つのところに集中させずに、いろんな種類に分けて投資することで、リスクを減らすことができます。

4.定期的にチェック
✅状況に合わせて調整
投資市場はいつも変わるので、定期的に自分の投資の状態をチェックして、必要に応じて計画を見直しましょう。

クレジットカードを使った投資信託の積立金額の上限が月10万円に上がったことは、私たちの資産を増やすための大きなステップですね！
この新しい変更を上手に利用して、もっと賢く投資する計画を立ててみましょう。

資産を増やす方法はいろいろありますが、この機会を使えば、未来への投資をもっと広げることができるんです。

例えば、クレジットカードで積み立てると、ポイントが貯まるなどお得感がありますし、何よりも手軽に始められるのが魅力です。

ただ、投資は計画的に、自分のリスク許容度をよく考えながら進めることが大切です。
定期的に自分の投資状況をチェックして、市場の変動に合わせて臨機応変に対応していくことも忘れずに。

この積立上限の引き上げをきっかけに、もしまだ投資を始めていないなら、この機会にチャレンジしてみるのもいいかもしれません。

すでに投資をしている人も、これを機にさらに投資の幅を広げてみるのはどうでしょう。

いずれにしても、この変更は私たちにとってポジティブなニュース。
賢い投資戦略を立てて、効果的に資産を増やしていけるといいですね。

■アルコール消毒設置
　店舗入口や各テーブル等にアルコール消毒の設置をしております。

■接触箇所の消毒
　ドアノブ、テーブル・椅子等の消毒を定期的に行っています。

■内見時および店舗内の換気
　定期的に換気・消毒を行っています。

■接客時の対応
　お客様を対応する場所には、アクリル板を設置しております。

■スタッフの取り組み
　マスク着用の徹底、出勤前の検温、感染を疑われる症状の有無の報告を実施しております。